Temettü yeniden yatırım Excel - Ücretsiz Şablon

1. Adım 1 — Önce Hisse Listesi sayfasını inceleyin. Yeni bir BIST hissesi ekleyecekseniz kodu, şirket adını, sektörü ve temettü frekansını 103. satıra kadar girin.
2. Adım 2 — Temettü Hesaplama sayfasında açık sarı giriş hücrelerine yatırımcı adı, şehir, hisse kodu ve temettü tarihini yazın. Hisse kodu listeden seçildiğinde şirket ve sektör bilgisi VLOOKUP ile gelir.
3. Adım 3 — Mevcut hisse adedini, alış maliyetini ve hisse başına brüt temettüyü girin. Örneğin 1.800 hisse ve hisse başına 12,50 ₺ brüt temettü için brüt tutar 22.500,00 ₺ olur.
4. Adım 4 — Stopaj oranını ondalık biçimde girin; %15 için 0,15 kullanın. Yeniden yatırım fiyatını ve temettü sonrasında gözlenen hisse fiyatını ayrıca yazın.
5. Adım 5 — Küsuratlı hisseye izin veriyorsanız N sütununda Evet, yalnızca tam hisse almak istiyorsanız Hayır seçin. Hayır seçeneğinde M sütunu tam hisse adedini aşağı yuvarlar.
6. Adım 6 — K, M, O, Q, R, S, T ve U sütunlarındaki hesaplanmış sonuçları kontrol edin. Bu beyaz alanlardaki formülleri silmeyin veya başka satırlara taşırken referansları bozmayın.
7. Adım 7 — Özet Panel sayfasından toplam brüt ve net temettüyü, yeni hisse adedini, portföy değerini ve üç grafikteki hisse bazlı karşılaştırmaları inceleyin.

Bu şablon, BIST hisselerinden temettü alan ve parayı tekrar aynı hisseye veya portföye yönlendirmeyi planlayan bireysel yatırımcılar için uygundur. Uzun vadeli birikim yapan çalışan, emeklilik dönemine hazırlanan yatırımcı ve temettü tarihlerini portföy bazında izleyen kişi her ödeme döneminde yeni bir satır açabilir.

Örneğin 1.800 TUPRS hissesine sahip bir yatırımcı, hisse başına 12,50 ₺ brüt temettü ve %15 stopaj girerse brüt temettü 22.500,00 ₺, net temettü 19.125,00 ₺ olur. Yeniden yatırım fiyatı 190,00 ₺ ise küsuratlı alım seçeneğinde 100,6579 hisse hesaplanır; Hayır seçilirse 100 tam hisse alınır ve kalan nakit ayrıca değerlendirilir.

Ödeme tarihini portföy takibine bağlamak

Temettü tarihi F sütununa GG.AA.YYYY biçiminde yazılabilir. Maaş günü, temettü ödeme günü veya şirketin açıkladığı ödeme takvimi sonrasında kayıt girmek, hangi ödemenin hangi fiyattan yeniden yatırıma yönlendirildiğini ayırır.

Kira geliri veya düzenli temettü geliri bulunan bir yatırımcı, farklı şirketleri aynı sayfada izleyebilir. Hisse Listesi sayfasındaki şirket ve sektör bilgisi otomatik geldiği için enerji, demir çelik ve otomotiv gibi sektör dağılımını Özet Panel’de daha hızlı görebilirsiniz.

Küsuratlı alım ile tam hisse tercihi

Aracı kurumunuz küsuratlı hisse alımını destekliyorsa Evet seçeneği temettünün tamamını çalıştırır. Desteklemiyorsa Hayır seçeneğini kullanın; teknik olarak daha basit olan tam hisse yaklaşımı, kullanılmadan kalan nakdi ayrıca izlemenizi gerektirir.

Şablon brüt temettüyü U sütununda, net temettüyü K sütununda ayrı gösterir. K sütunundaki formül G5*I5*(1-J5) mantığıyla çalışır: mevcut hisse adedi, hisse başına brüt temettü ve stopaj sonrası oran çarpılır. %15 stopaj için J sütununa 0,15 yazılmalıdır.

1.500 hisse ve hisse başına 8,00 ₺ brüt temettüde brüt tutar 12.000,00 ₺ olur. %15 kesinti 1.800,00 ₺, net temettü ise 10.200,00 ₺ olur; bu tutarı brüt getiri gibi değerlendirmek, yeniden yatırım kapasitesini 1.800,00 ₺ fazla göstermeye neden olur.

Hisse alım fiyatının sonucu değiştirmesi

M sütunu net temettüyü yeniden yatırım fiyatına böler. 10.200,00 ₺ net temettü ve 34,00 ₺ fiyat, küsuratlı alımda 300 hisse; tam hisse seçeneğinde de bu örnekte 300 hisse üretir. Fiyat 37,00 ₺ olsaydı sonuç 275,6756 veya Hayır seçeneğinde 275 hisse olurdu.

Özet Panel, SUM ile toplam brüt ve net temettüyü; SUMIF ile hisse koduna göre net temettü, yeniden yatırım kazancı ve yeni toplam hisse adedini toplar. Böylece tek bir ödeme yerine birden fazla kayıt üzerinden portföy görünümü alırsınız.

Vergi ve şirket verisini kontrol etmek

Stopaj oranı, temettü tarihi ve şirketin dağıtım kararı için güncel resmi bildirimleri kontrol edin. Hisse Listesi yalnızca otomatik şirket ve sektör eşleştirmesi yapan referans alandır; temettü verimi veya ödeme tarihi garantisi içermez.

En pahalı hata, brüt temettüyü doğrudan yeniden yatırıma ayırmaktır. 4.200 EREGL hissesi ve 0,75 ₺ brüt temettü 3.150,00 ₺ eder; %15 stopaj sonrasında kullanılabilir tutar 2.677,50 ₺’dir. 27,30 ₺ yeniden yatırım fiyatında bu tutar 98,0769 hisse, tam alımda 98 hisseye karşılık gelir.

İkinci hata, yeniden yatırım fiyatı ile temettü sonrası fiyatını aynı kabul etmektir. Şablon L sütunundaki alım fiyatıyla M sütununda hisse adedini, P sütunundaki temettü sonrası fiyatıyla Q sütununda portföy değerini hesaplar. 98 tam hisse ve 27,80 ₺ fiyat, 2.724,40 ₺ değer oluşturur; bu değer yalnızca 2.677,50 ₺ nakit temettüden 46,90 ₺ yüksek görünür.

Getiriyi fiyat hareketinden ayırmamak

S sütunundaki yeniden yatırım kazancı Q-K farkından değil, Q-R karşılaştırmasının mantığından okunmalıdır: Q portföy değeri, R nakit temettü senaryosudur. Hisse fiyatındaki değişim sonucu güçlü biçimde etkiler; bu nedenle farkı yalnızca temettü stratejisinin garantili kazancı gibi yorumlamayın.

Bir başka sorun, aynı temettü kaydını iki kez girmektir. 10 kayıtlık bir portföyde tek bir 5.000,00 ₺ ödemenin iki kez yazılması, Özet Panel’de net temettüyü 5.000,00 ₺, yeniden alınan hisseyi ise ilgili fiyata göre gereksiz biçimde artırır.

Elle kur bilgisi ve küsurat hataları

Hisse fiyatını farklı ekranlardan elle kopyalarken 27,3 ile 27,30 arasında hesap sonucu değişmez; ancak tarih, fiyat ve adet satırlarının karışması ciddi fark yaratır. Küsuratlı alım desteklenmiyorsa Evet seçmek, örneğin 98,0769 hisseyi fiilen alınabilir sanarak portföyü yaklaşık 2,14 ₺ fazla gösterebilir.

Şablonu her temettü ödemesinde aynı sırayla kullanın: önce resmi ödeme tutarını ve tarihi kontrol edin, sonra yeni satıra hisse kodu, adet, brüt temettü ve stopajı girin. Yeniden yatırım yaptıysanız gerçek alış fiyatını L sütununa; temettü sonrasında izlediğiniz fiyatı P sütununa yazın.

Maaş ve ödeme günlerine bağlanan kısa rutin

• Ayda bir, örneğin maaş gününden sonraki ilk akşam 10 dakikayı kayıt kontrolüne ayırın.
• Temettü ödeme gününde banka veya aracı kurum hareketini dosyadaki hisse koduyla eşleştirin.
• Her ay sonunda Özet Panel’de toplam net temettü ve yeniden yatırım kazancını önceki ay notuyla karşılaştırın.

Bir önceki dönemin satırını kopyalarken eski tarih, adet ve fiyatları mutlaka değiştirin. 6 aylık takipte her ay 4 kayıt girerseniz 24 satır kullanılır; dosyanın 5-104 aralığındaki 100 hazırlanmış satırı bu örneği karşılar.

Giriş hatalarını azaltan Excel alışkanlıkları

• Hisse kodunu elle yazmak yerine D sütunundaki listeyi kullanın; şirket adı ve sektör VLOOKUP ile otomatik gelir.
• N sütununda yalnızca Evet veya Hayır seçin; bu alanın serbest metinle doldurulması hisse adedi hesabını boş bırakabilir.
• Stopajı %15 yerine 15 yazmayın; hücrenin yüzde biçiminde 0,15 kullanın.

Portföyünüz 100 kayıt sınırını aşarsa yeni satırlar eklemeden önce formüllerin ve Özet Panel aralıklarının genişletilmesi gerekir. Bu dosya grafiklerini 4-103 aralığına bağladığı için kapasiteyi aşan kayıtlar, mevcut özet ve grafik hesaplarına otomatik olarak dahil olmayabilir.