Borsa portföy ağırlık Excel - Ücretsiz Şablon

1. Adım 1 — Talimatlar sayfasını okuyun. Sarı hücrelerin kullanıcı girişi, diğer hesaplama alanlarının formül olduğunu kontrol edin.
2. Adım 2 — Portföy sayfasında 4-103 arasındaki boş satırlardan birini seçin. Portföy sahibi, şehir, varlık kodu, adet, alış fiyatı, güncel fiyat, alış tarihi ve hedef ağırlık alanlarını doldurun.
3. Adım 3 — Varlık kodunu Özet sayfasındaki L4:M12 eşleştirme alanında bulunan kodlardan seçin. Yeni bir kod kullanıyorsanız ilgili varlık sınıfı eşleştirmesini güncelleyin.
4. Adım 4 — Güncel fiyatları otomatik veri çekilmediği için doğrulanmış son fiyatlarla manuel olarak yenileyin. Tarihleri GG.AA.YYYY biçiminde girin.
5. Adım 5 — Portföy sayfasındaki maliyet, güncel değer, kâr/zarar, getiri ve ağırlık sütunlarını kontrol edin. Bu alanlara formül yazmayın.
6. Adım 6 — Özet sayfasında toplamları, varlık sınıfı ağırlıklarını ve grafiklerdeki mevcut-hedef dağılımını inceleyin.
7. Adım 7 — Durum sütununda Aşırı Ağırlık veya Eksik Ağırlık görülen varlıkları işlem kararı vermeden önce risk, fiyat ve hedef dağılımınızla birlikte değerlendirin.

Borsa portföy ağırlık dağılımı, tek bir hisse senedi veya varlık sınıfının toplam birikimde ne kadar yer tuttuğunu görmek isteyen bireysel yatırımcılar için kullanışlıdır. Maaş günü düzenli alım yapan çalışan, temettü portföyünü izleyen yatırımcı ve yıl sonu dağılımını gözden geçiren aile aynı tabloyu farklı amaçlarla kullanabilir.

Görsel 1 olan Portföy sayfasında her satır bir varlığı temsil eder. THYAO, BIMAS ve ASELS örneklerinde adet, ortalama alış fiyatı, güncel fiyat, maliyet, güncel değer ve hedef ağırlık birlikte görülür. Örneğin 250 THYAO payı 287,50 ₺ ortalama maliyetle alınmış ve güncel fiyat 310,25 ₺ ise maliyet 71.875,00 ₺, güncel değer 77.562,50 ₺ olur; fark 5.687,50 ₺'dir.

Maaş günü ve düzenli alım takibi

Ayda 5.000 ₺ tasarruf eden bir yatırımcı, her alım sonrasında adet ve alış fiyatını yeni satıra işler. Böylece yalnızca fiyat artışını değil, yeni katkının portföy ağırlığını nasıl değiştirdiğini de görür.

Yoğunlaşmayı erken fark etmek

Toplam portföy 200.000 ₺ ve bir hisse 90.000 ₺ ise ağırlık %45'tir. Hedef %30 girildiğinde sapma +15 puan olur ve Durum sütunu Aşırı Ağırlık gösterir. Bu tablo satış emri vermez; risk yoğunlaşmasını sayısal biçimde görünür kılar.

Görsel 2 olan Özet sayfası, toplam değerleri ve BIST Hisse, Yatırım Fonu, Döviz, Altın sınıflarını karşılaştırır. Görsel 3 olan Talimatlar sayfası ise giriş alanlarını ve durum mesajlarının anlamını açıklar.

Tablodaki hedef ağırlık değerleri 0 ile 1 arasında girilir; %30 hedef için hücreye 0,30 yazılır. Özet sayfasındaki D12:D15 alanlarında BIST Hisse, Yatırım Fonu, Döviz ve Altın hedefleri tutulur. Hedef toplamı %98 ile %102 arasındaysa Hedef Toplamı Uygun, bunun dışındaysa Hedefleri Gözden Geçirin mesajı üretilir.

Portföy sayfasında maliyet, adet ile ortalama alış fiyatının çarpımıdır. Güncel değer adet ile güncel fiyatın çarpımıdır; kâr/zarar güncel değerden maliyetin çıkarılmasıyla, getiri ise kâr/zararın maliyete bölünmesiyle hesaplanır. Portföy ağırlığı, ilgili güncel değerin M4:M103 aralığındaki toplam güncel değere oranıdır.

Varlık sınıfı eşleştirmesi

F sütunu, D sütunundaki varlık kodunu Özet sayfasındaki L4:M12 alanında VLOOKUP ile arar. THYAO, BIMAS, ASELS, TUPRS, GARAN, KCHOL ve SISE BIST Hisse; GLDTR Altın; USDTRY Döviz olarak örneklenmiştir. Yeni kod eşleştirmeye eklenmezse sınıf alanı boş kalabilir.

Üç puanlık karar eşiği

Mevcut ağırlık ile hedef ağırlık arasındaki fark -0,03 ile +0,03 arasındaysa Hedefe Uygun görünür. Örneğin hedef %10, mevcut oran %13 ise sapma 3 puandır ve eşik içinde kalır; %13,1 mevcut oranında sapma 3,1 puana çıkar ve Aşırı Ağırlık sonucu oluşur.

Görsel 2'deki grafikler mevcut sınıf ağırlıklarını, hedef karşılaştırmasını ve varlık bazlı kâr/zararı gösterir. Bunlar işlem önerisi değil, girilen fiyat ve hedeflerin görsel özetidir.

Gerçek kullanımda en pahalı hata, güncel fiyatı eski bırakıp ağırlık kararını bu veriyle vermektir. Çalışma kitabı otomatik fiyat çekmez; bu nedenle Portföy sayfasındaki J sütunu kullanıcı tarafından doğrulanmış fiyatlarla yenilenmelidir. 100 adet payın fiyatı 80,00 ₺'den 95,00 ₺'ye çıkmışken tabloda 80,00 ₺ bırakılırsa güncel değer 9.500,00 ₺ yerine 8.000,00 ₺ görünür.

Hedef ile mevcut oranı karıştırmak

Q sütunundaki hedef ağırlık yatırımcının planıdır; P sütunundaki portföy ağırlığı ise mevcut değerlerden hesaplanır. 300.000 ₺ portföyde bir varlık 120.000 ₺ değerindeyse mevcut ağırlık %40'tır. Hedef %25 girilmişse sapma +15 puandır; yalnızca hedef hücresini değiştirmek mevcut riski azaltmaz.

Alış fiyatını güncel fiyatla değiştirmek

Ortalama alış fiyatı, maliyet hesabının temelidir. 200 adet payın alış fiyatı 50,00 ₺ iken bu hücreye yanlışlıkla 55,00 ₺ yazmak maliyeti 10.000,00 ₺ yerine 11.000,00 ₺ yapar ve 1.000,00 ₺ fark tüm getiri oranını bozar.

Eşleştirme kodunu eksik bırakmak

Yeni bir varlık kodu Özet sayfasındaki L4:M12 listesinde yoksa VLOOKUP sınıf döndüremez. Bu hata, sınıf bazlı SUMIF toplamlarını eksik gösterir; ancak Portföy satırındaki adet, fiyat ve bireysel değer hesapları ayrı olarak çalışmaya devam edebilir.

Hedef toplamını da kontrol edin. Örneğin %60, %20, %10 ve %5 hedefleri toplam %95 eder; Özet sayfası bu durumda hedefleri gözden geçirmeniz gerektiğini bildirir. Net görüşüm: oranları değiştirmeden önce veri girişindeki fiyat, adet ve kod hatalarını düzeltmek gerekir.

Tablonun kalıcı olması için güncelleme zamanını maaş günü veya düzenli yatırım gününüzle eşleştirin. Ayda bir kez güncel fiyatları doğrulayın, yeni alımları boş satırlara ekleyin ve Özet sayfasındaki toplam güncel değeri önceki ayla karşılaştırın. Beş dakikalık bu kontrol, 20 varlıklı bir portföyde unutulan tek satırı yakalayabilir.

Her ay aynı sırayı uygulayın

• Önce Portföy sayfasında sarı giriş alanlarını güncelleyin.
• Sonra kod eşleştirmesini ve boş kalan Varlık Sınıfı hücrelerini kontrol edin.
• Ardından toplam ağırlık, hedef toplamı ve Durum sütunlarını inceleyin.

Giriş hatalarını azaltın

• Şehir, borsa, tarih ve hedef ağırlık alanlarındaki veri doğrulama listelerini kullanın.
• Fiyatları 2 ondalık, oranları yüzde biçiminde ve tarihleri GG.AA.YYYY düzeninde tutun.
• Önceki ayın dosyasını kopyalarken formül hücrelerini silmeyin; yalnızca yeni kullanıcı girişlerini güncelleyin.

Tablodan daha gelişmiş takibe geçiş

100 satırlık alan veya üç grafik sizin için yetersiz kalıyorsa, işlemlerin komisyon, temettü ve nakit hareketlerini de ayrı izlemek isteyebilirsiniz. Bu çalışma kitabında komisyon, temettü, otomatik piyasa verisi veya işlem geçmişi alanı yoktur; bu nedenle bu ihtiyaçlar ortaya çıktığında ayrı bir işlem günlüğü kullanmak daha doğrudur.

Net yaklaşımım, ay içinde her fiyat hareketinde dosyayı değiştirmek yerine sabit bir haftalık veya aylık kontrol günü belirlemektir. Böylece kısa vadeli dalgalanmalara tepki vermeden, ağırlıkların hedeflerden kalıcı biçimde sapıp sapmadığını izlersiniz.