Endeks fonu birikim Excel - Ücretsiz Şablon

1. Adım 1 — Fon İşlemleri sayfasını açın ve her alış veya satış işlemini ayrı bir satıra girin. Tarih, yatırımcı, şehir, fon kodu ve işlem tipini doldurun.
2. Adım 2 — Fon kodunu açılır listeden B30, B100, TEK, YHF veya SED seçeneklerinden biri olarak seçin. İşlem tipi için Alış ya da Satış seçin.
3. Adım 3 — Pay adedini, işlem sırasında geçerli olan pay fiyatını ve varsa komisyonu yazın. Pay adedi 1 ile 1.000.000 arasında, fiyat ve komisyon ise sıfırdan büyük veya eşit olacak şekilde girilmelidir.
4. Adım 4 — Portföy Özeti sayfasındaki M6:M10 aralığında yer alan sarı güncel fiyat hücrelerini düzenli olarak yenileyin. Bu fiyatlar fon yöneticisi veya TEFAS tarafından yayımlanan güncel verilerle manuel güncellenir.
5. Adım 5 — Fon İşlemleri sayfasında otomatik hesaplanan işlem tutarı, toplam maliyet, güncel değer, kâr/zarar ve getiri oranını kontrol edin.
6. Adım 6 — Portföy Özeti sayfasında toplam maliyet, güncel portföy değeri, genel getiri, toplam pay adedi ve kârda olan işlem sayısını inceleyin.
7. Adım 7 — Yeni işlemleri boş satırlara ekleyin; dosyada Fon İşlemleri sayfasında 104. satıra kadar hazırlanmış alan bulunduğunu unutmayın.

Endeks fonu birikimini düzenli alımlarla büyüten bireysel yatırımcı, her maaş gününden sonra yaptığı işlemi Fon İşlemleri sayfasına kaydedebilir. Örneğin ayda 5.000 ₺ ayıran bir yatırımcı, 12 ay boyunca toplam 60.000 ₺ yatırım planını her alımın pay adedi ve fiyatıyla karşılaştırır. Bu yaklaşım, yalnızca yatırılan parayı değil, kaç pay biriktiğini de görünür kılar.

Şablon özellikle aynı anda BIST 30, BIST 100 veya teknoloji gibi farklı endeks türlerini izleyen yatırımcılar için kullanışlıdır. B30 koduyla 250 payı 26,80 ₺ fiyattan alan bir işlemin işlem tutarı 6.700 ₺ olur; 12,50 ₺ komisyon eklendiğinde toplam maliyet 6.712,50 ₺ olarak hesaplanır. Güncel fiyat 28,40 ₺ ise aynı işlemde güncel değer 7.100 ₺, kâr ise 387,50 ₺ olur.

Maaş gününde düzenli alım yapan yatırımcı

Düzenli yatırım yapan çalışan, işlem tarihini ve yatırım tutarını her ay aynı günlerde kaydederek maliyet ortalamasını izleyebilir. Fiyatın yükseldiği ayda daha az, düştüğü ayda daha çok pay alınması, tek bir alış fiyatına bakmak yerine toplam maliyetin takip edilmesini sağlar.

Birden fazla fonu izleyen aile

Ev bütçesinden aylık 8.000 ₺ ayıran bir aile, bunun 4.000 ₺'sini BIST 30, 2.000 ₺'sini BIST 100 ve kalanını başka bir endeks fonuna yönlendirebilir. Portföy Özeti sayfasındaki fon bazında maliyet ve güncel değer alanları, hangi fonun toplam birikimde daha büyük yer tuttuğunu gösterir.

Yıl sonu değerlendirmesinde geçmiş işlemleri incelemek

Yıl sonu değerlendirmesinde alış ve satışları tarih sırasıyla inceleyerek yatırılan toplam tutarı, güncel portföy değerini ve gerçekleşen getiri oranını görebilirsiniz. Ancak tablo nominal kârı hesaplar; enflasyona göre reel getiriyi ayrıca değerlendirmek gerekir.

Bu dosyada güncel pay fiyatları otomatik bir internet bağlantısıyla çekilmez. Portföy Özeti sayfasındaki M6:M10 hücreleri kullanıcı tarafından güncellenir; B30 için 28,40 ₺, B100 için 19,85 ₺, TEK için 32,75 ₺, YHF için 24,60 ₺ ve SED için 15,90 ₺ örnek fiyatları hazır bulunur. Fiyatları TEFAS veya ilgili fon yöneticisinin yayımladığı verilerle kontrol ederek yenilemeniz gerekir.

Fon İşlemleri sayfasındaki formüller İngilizce Excel işlevleriyle hazırlanmıştır. VLOOKUP, seçilen fon kodunu Portföy Özeti sayfasındaki J6:M10 referans tablosunda arar; SUM toplam maliyet ve güncel değeri, COUNTIF alış veya kârda olan işlem sayısını, AVERAGE ortalama işlem maliyetini, SUMIF ise fon bazındaki toplamları hesaplar.

Pay fiyatı güncellenmezse sonuç neden eski kalır

250 paylık B30 işleminin alış fiyatı 26,80 ₺, toplam maliyeti komisyonla 6.712,50 ₺ olsun. Güncel fiyat 28,40 ₺ iken değer 7.100 ₺ görünür; fiyat hücresini değiştirmeden bırakırsanız portföy değeri ve kâr/zarar da eski fiyata göre kalır. Bu nedenle fiyat güncellemesi, işlem girişi kadar önemlidir.

Nominal getiri ile reel getiri ayrımı

Tablonun P sütunundaki getiri oranı, kâr/zararın toplam maliyete bölünmesiyle hesaplanan nominal orandır. Örneğin 10.000 ₺ maliyet 12.000 ₺ değere çıkarsa nominal getiri %20 olur; aynı dönemde enflasyon %30 ise reel sonuç yaklaşık olarak negatiftir. Bu Excel tablosu enflasyon düzeltmesi yapmadığı için sonucu Türkiye’deki enflasyonla ayrıca karşılaştırmalısınız.

Vergi ve fon giderlerini ayrıca değerlendirmek

Şablondaki komisyon, kullanıcının K sütununa girdiği işlem maliyetidir; fonun yönetim ücreti, vergi kesintileri veya diğer kurum masrafları ayrıca gösterilmez. Bu nedenle ekstrede görülen net tutarla Excel’deki sonuç arasında fark varsa, ilgili kesintileri ayrı bir notla takip etmek daha doğrudur.

Endeks fonu takibinde en pahalı hata, güncel pay fiyatını Portföy Özeti sayfasında yenilemeden kâr/zarar sonucuna güvenmektir. Örneğin 500 payı 20,00 ₺ maliyetle alan yatırımcının toplam maliyeti 10.000 ₺'dir. Güncel fiyat 22,00 ₺ yerine eski 20,00 ₺ olarak kalırsa tabloda 1.000 ₺ değer artışı görünmez; yatırımcı gerçek durumu olduğundan kötü sanabilir.

İkinci hata, komisyonu boş bırakıp toplam maliyeti yalnızca pay adedi ile fiyatın çarpımı sanmaktır. 300 payı 25,00 ₺'den alan ve 18 ₺ komisyon ödeyen yatırımcının işlem tutarı 7.500 ₺, toplam maliyeti 7.518 ₺'dir. Komisyonu kaydetmemek küçük işlemlerde önemsiz görünebilir; ayda dört işlemde 18 ₺ komisyon, bir yılda 864 ₺ eder.

Alış ve satışı aynı satırda birleştirmek

Şablonun rehberi, alış ve satış işlemlerinin ayrı satırlarda izlenmesini ister. Alış ve satışı tek satırda birleştirmek, tarih, pay adedi ve maliyet ilişkisinin bozulmasına neden olur. 200 pay alış ve 50 pay satış işlemini ayrı yazmak, kalan 150 payın hareketini daha denetlenebilir hâle getirir.

Fon kodunu elle farklı yazmak

Fon kodu alanında açılır liste B30, B100, TEK, YHF ve SED seçenekleriyle sınırlıdır. Örneğin BIST30 veya B-30 gibi farklı bir yazım kullanılırsa referans tablosundaki eşleşme çalışmayabilir; fon adı ve endeks türü boş kalabilir. Bu nedenle kodu serbest metin olarak değiştirmek yerine listeden seçmek gerekir.

Nominal kârı kesin kazanç sanmak

O5 hücresindeki kâr/zarar, güncel değerden toplam maliyetin çıkarılmasıdır; bu rakam gerçekleşmiş nakit kazanç anlamına gelmez. 20.000 ₺ maliyetin 22.000 ₺ değere çıkması 2.000 ₺ nominal kâr gösterir, ancak satış yapılmadıysa yatırım hâlâ fiyat dalgalanmasına açıktır. Endeks fonlarında kısa vadeli düşüşü zarar, yükselişi garanti getiri olarak yorumlamak yerine süre ve risk dağılımıyla birlikte değerlendirmek daha sağlıklıdır.

Şablonun kalıcı olması için giriş zamanını belirsiz bırakmayın. Maaş gününden sonraki ilk iş gününü işlem kaydı için, ayın son iş gününü ise güncel pay fiyatlarını yenilemek için sabitleyin. Beş dakikalık bu rutin, 12 ay sonunda 12 ayrı kontrol noktası oluşturur ve unutulan komisyon veya işlem tarihlerini azaltır.

Her ay aynı kontrol sırasını izleyin

• Önce Fon İşlemleri sayfasında yeni alış ve satışları ayrı satırlara girin.
• Sonra Portföy Özeti sayfasındaki M6:M10 fiyatlarını kontrol edin ve güncelleyin.
• Son olarak toplam maliyet, güncel değer, kâr/zarar ve fon bazındaki dağılımı karşılaştırın.

Giriş hatalarını baştan azaltın

Fon kodu ve işlem tipi için hazır açılır listeleri kullanın; pay adedi, fiyat ve komisyon hücrelerine metin yerine sayı girin. Tarihleri GG.AA.YYYY biçiminde tutmak, 15.01.2026 tarihli ilk örnek işlem ile 03.02.2026 tarihli ikinci işlemi kronolojik incelemeyi kolaylaştırır.

Dosya büyüdüğünde arşiv düzeni kurun

Dosya 104. satıra kadar hazır işlem alanı içerir. Bu alan dolduğunda eski dosyayı koruyup yeni dönemi ayrı bir kopyada izlemek, formülleri ve referans tablosunu yanlışlıkla bozma riskini azaltır. Ancak iki dosyadaki toplamları birlikte görmek istiyorsanız sonuçları ayrıca birleştirmeniz gerekir; çalışma kitabında otomatik dosyalar arası toplama özelliği bulunmaz.

Ne zaman daha kapsamlı araca geçilmeli

Ayda birkaç işlem yapan ve beş referans fonuyla çalışan yatırımcı için bu şablon yeterli bir kayıt düzeni sunar. İşlem sayınız yüzlerce satırı aşarsa, farklı hesapları aynı anda izlerseniz veya otomatik fiyat aktarımı isterseniz daha kapsamlı bir yatırım takip uygulaması gerekebilir. Yine de Excel’deki verileri düzenli tutmak, yeni araca geçişte başlangıç maliyetini ve veri kaybı riskini azaltır.