Yatırım Fonu Getiri Excel - Ücretsiz Şablon

1. Adım 1 — Fon Verileri sayfasını açın ve sarı giriş hücrelerine fon kodu, fon adı, fon türü, portföy şirketi ve risk değerini yazın.
2. Adım 2 — Başlangıç ve bitiş tarihlerini GG.AA.2026 biçiminde, ilgili tarihlerdeki başlangıç ve bitiş birim pay değerlerini girin.
3. Adım 3 — Toplam gider kesintisi ile stopaj oranını 0 ile 1 arasında ondalık değer olarak yazın; örneğin %17,5 için 0,175 kullanın.
4. Adım 4 — L:Q sütunlarındaki brüt getiri, tahmini stopaj, net getiri, yıllıklandırılmış getiri, sıralama ve değerlendirme sonuçlarını kontrol edin.
5. Adım 5 — Karşılaştırma Paneli sayfasında fon sayısını, ortalamaları, en yüksek net getiriyi ve fon listesini inceleyin.
6. Adım 6 — Paneldeki üç grafiği risk, fon türü ve net getiri görünümüyle birlikte değerlendirin; yalnızca en yüksek getiriyi seçme hatasına düşmeyin.
7. Adım 7 — Yeni dönem verilerini girerken Kullanım sayfasındaki stopaj, gider ve veri kaynağı uyarılarını okuyup TEFAS, portföy şirketi ve resmi kaynaklarla kontrol edin.

Bu tabloyu Türkiye’de ilk kez yatırım fonu alan çalışanlar, BES dışındaki birikimini değerlendiren aileler, kısa vadeli nakitini para piyasası fonunda tutan yatırımcılar ve BIST veya yabancı hisse fonlarını izleyen bireysel yatırımcılar kullanabilir. En pratik zaman maaş gününden sonraki ilk haftadır; yeni para hangi fona aktarılacaksa önce aynı tarih aralığındaki veriler karşılaştırılır.

Fon Verileri sayfasındaki 2026 örneklerinde AFA, TI2 ve MAC gibi fonlar; fon türü, portföy şirketi, risk değeri ve birim pay değerleriyle kayıtlıdır. Örneğin AFA için 01.01.2026 başlangıç birim pay değeri 10,25 ₺, 31.08.2026 bitiş değeri 13,48 ₺ olarak girilmiştir. Brüt değişim yaklaşık %31,51’dir; gider ve stopaj sonrasında karar vermek için N sütunundaki net sonucu dikkate almak gerekir.

Fon seçmeden önce hangi alanlara bakılır

Risk değeri 1’den 7’ye çıkar; 1 düşük, 7 yüksek riski ifade eder. 6 veya 7 risk değerindeki hisse ve yabancı hisse fonları, üç aylık acil durum parasının tamamı için uygun karşılaştırma adayı değildir. Bu para için likidite ve dalgalanma, yalnızca geçmiş getiriden daha önemlidir.

Aynı dönem neden önemlidir

Bir fonun 8 aylık, diğerinin 3 aylık verisini yan yana koymak yanıltıcıdır. Başlangıç ve bitiş tarihlerini aynı döneme getirip O sütunundaki yıllıklandırılmış sonucu kontrol edin. Örneğin ayda 5.000 ₺ yatırım yapan bir kişi, 12 ay sonunda 60.000 ₺ anapara biriktirir; hangi fonun seçileceği ise bu tutarın tek bir yüksek riskli fonda mı, yoksa risk dağılımı yapılmış birkaç fonda mı tutulacağına bağlıdır.

Görsel 1’deki Fon Verileri sayfası giriş ve hesaplama sütunlarını, görsel 2’deki Karşılaştırma Paneli ise özet göstergeleri, sıralamayı ve grafikleri gösterir. Görsel 3 olan Kullanım sayfası, dosyanın nasıl güncelleneceğini açıklar.

Fon karşılaştırmasında brüt getiri tek başına yeterli değildir. Şablonda L sütunu brüt getiriyi, M sütunu pozitif brüt getiri üzerinden hesaplanan tahmini stopajı, J sütunu toplam gider kesintisini, N sütunu ise net getiriyi gösterir. Kullanılan hesap mantığı N = L - M - J şeklindedir; bu nedenle gider ve stopaj oranı yanlış girilirse bütün sıralama değişebilir.

Örneğin brüt getiri %30, toplam gider kesintisi %2,50 ve stopaj oranı %17,50 ise tahmini stopaj %5,25 olur. Şablondaki basitleştirilmiş hesapla net getiri %22,25’e iner. Bu sonuç, fonun gerçek yatırımcı getirisiyle her durumda aynı değildir; alış-satış zamanı, vergi uygulaması ve veri kaynağı ayrıca kontrol edilmelidir.

Stopaj oranını nasıl girmelisiniz

J2:K101 aralığında 0 ile 1 arasında ondalık girişe izin verilir. %17,50 için 0,175, %2,50 için 0,025 yazmalısınız. Oranı 17,5 olarak girerseniz Excel hesabı hatalı biçimde büyütür. Kullanım sayfası stopaj ve fon giderlerinin fon türü ile güncel mevzuata göre kontrol edilmesini özellikle belirtir.

Yıllıklandırma ne anlatır

O sütununda dönem getirisi, gün sayısına göre yıllıklaştırılır. Sekiz aylık %20 getiri, doğrudan yıllık %20 demek değildir; formül dönem uzunluğunu 365 güne taşır. Ancak yıllıklandırılmış değer bir tahmindir ve kısa dönem performansını geleceğe garanti etmez.

Excel tarafında formül mantığı IF, IFERROR, MAX, COUNTIF ve AVERAGE fonksiyonlarına dayanır. Panelde VLOOKUP en yüksek net getirili fonun adını ve kodunu bulur; SUM toplam net getiriyi, AVERAGE ise ortalamaları hesaplar. Getiri ile risk arasında seçim yapmak zorundaysanız, kısa vadeli hedefte düşük riskli fonu; en az 5 yıllık hedefte ise risk dağılımı yapılmış daha dalgalı portföyü tercih etmek daha savunulabilir bir yaklaşımdır.

Bu tabloda en pahalı hata, birim pay değerlerini farklı tarihleri temsil edecek şekilde girmektir. 01.01.2026 değerini 31.08.2026 değeriyle karşılaştırmak yerine bir fon için 01.03.2026 başlangıcı kullanırsanız, piyasadaki farklı hareketi fon performansı sanabilirsiniz. Üç aylık dönem ile sekiz aylık dönemi kıyaslamak, özellikle hisse fonlarında sıralamayı ciddi biçimde çarpıtabilir.

İkinci hata, stopaj ve gider kesintisini yüzde yerine tam sayı girmektir. %2,50 yerine 2,5 yazılması, formülün %250 gibi yorumlamasına yol açabilir. 100.000 ₺ yatırımda %2,50 gider 2.500 ₺ etkisi yaratırken, hatalı giriş sonucu oluşan anlamsız net getiri bütün panel ortalamalarını ve grafiklerini bozar.

En yüksek getiriyi otomatik kazanan sanmak

Paneldeki en yüksek net getiri göstergesi yalnızca geçmiş veri aralığındaki lideri bulur. Örneğin %22 net getiren risk değeri 7 bir fon, 12 ay içinde %15 düşüş yaşayabilir; risk değeri 3 olan %14 getirili bir fon ise hedefinize daha uygun olabilir. Yüksek getiri ile düşük oynaklık aynı şey değildir.

Eksik fonu sıralamaya dahil etmek

Fon kodu, tarih veya birim pay değeri boş bırakılırsa hesaplanan hücreler boş kalacak şekilde tasarlanmıştır. Buna rağmen eski veriyi silmeden yeni tarih yazmak, güncel olmayan değerlerin görünürde dolu kalmasına neden olur. Her güncellemede F:I sütunlarındaki dört alanı birlikte değiştirin ve paneldeki fon sayısını kontrol edin.

Bir diğer hata, gider kesintisini stopajla aynı kalem sanmaktır. Stopaj vergi etkisini, gider kesintisi ise fon işletim maliyetini temsil eder. 30.000 ₺ tutarında %25 brüt getiri %7.500 brüt kazançtır; %2 gider ve %17,5 tahmini stopaj birlikte uygulandığında net sonuç, yalnızca %25 oranına bakılarak hesaplanandan belirgin biçimde düşük çıkar.

Tablonun kalıcı olması için güncelleme zamanını maaş gününden sonraki ilk iş gününe bağlayın. Her ay aynı tarih aralığını kullanın; örneğin ayın son iş gününde fonların bitiş birim pay değerlerini girin. Böylece 01.01.2026–31.08.2026 gibi uzun dönem verisi ile yeni aylık dönemleri karıştırmadan ayrı kayıtlar tutabilirsiniz.

Her ay uygulanacak kısa kontrol listesi

• Fon Verileri sayfasında önceki ayın satırını kopyalayıp yalnızca tarih, birim pay değeri, gider ve stopaj bilgilerini güncelleyin.
• C sütunundaki veri doğrulama listesinden fon türünü seçin; elle yazım hatalarını azaltın.
• Risk değerinin 1 ile 7 arasında kaldığını ve J:K oranlarının 0 ile 1 aralığında olduğunu kontrol edin.
• Karşılaştırma Paneli’nde fon sayısı, ortalama net getiri ve en yüksek getirili fonun güncellendiğini doğrulayın.

Paneli tek başına karar aracı yapmayın

Görsel 2’deki ilk grafik fon adlarını net getiriyle, ikinci grafik fon türlerini yıllıklandırılmış getiriyle, üçüncü grafik ise risk seviyelerine göre fon sayılarını karşılaştırır. Bu üç görünümü birlikte okuyun: aynı türdeki altı fonun ortalama yıllıklandırılmış getirisi yüksek görünürken risk dağılımı tek bir seviyede toplanmış olabilir.

Her ay 10.000 ₺ yatırım yapan ve bunun tamamını en yüksek getirili tek fona aktaran yatırımcı, kısa vadede iyi sonuç görebilir; fakat tek fon riski artar. Benim tercihim, hedef süresi 5 yıldan uzunsa önce risk seviyelerine göre dağılım kurmak, sonra net getiri farklarını izlemektir. Dosya 100 satırı aşan büyük portföylerde veya günlük otomatik veri akışında yetersiz kalır; bu noktada daha gelişmiş veri ve portföy takip sistemi gerekir.