Fon Portföy Dağılımı Excel - Ücretsiz Şablon

1. Adım 1 — Fon Tanımları sayfasını açın ve kullanacağınız fon kodunun listede bulunduğunu kontrol edin. Örneğin TFA, AFT ve YAY kodları referans tabloda tanımlıdır.
2. Adım 2 — Portföy Takibi sayfasında sarı hücrelere yatırımcı adını, şehir bilgisini ve Fon Kodu alanını girin. Şehir ve fon kodu seçimleri açılır listelerden yapılabilir.
3. Adım 3 — Alış Tarihi, Adet / Pay ve Ortalama Alış Fiyatı alanlarını doldurun. 450 payı 22,40 ₺ ortalama fiyatla aldıysanız toplam maliyet 10.080,00 ₺ olarak hesaplanır.
4. Adım 4 — Güncel Fiyat alanını güncelleyin. 450 payın güncel fiyatı 24,15 ₺ ise güncel değer 10.867,50 ₺, kâr ise 787,50 ₺ olur.
5. Adım 5 — Hedef Dağılım (%) alanına pozisyon için istediğiniz oranı yüzde biçiminde yazın. Hedeflerin toplamını Özet ve Dağılım sayfasındaki göstergeyle kontrol edin.
6. Adım 6 — Özet ve Dağılım sayfasında toplam değeri, ortalama getiriyi, fon türü dağılımını ve üç grafiği inceleyin.
7. Adım 7 — Fiyat ve son güncelleme tarihlerini belirlediğiniz periyotta yenileyin. Kılavuz sayfasındaki notları, özellikle vergi, stopaj, fon gideri ve işlem maliyeti uyarısını dikkate alın.

Fon portföyü dağılımı takibi; BES fonlarını ayrıca izleyen çalışanlardan yatırım fonu birikimi yapan bireysel yatırımcılara kadar geniş bir kitle için kullanışlıdır. Özellikle maaş günü yeni alım yapan, ay sonunda portföy değerini kontrol eden veya yıl sonu yatırım planını gözden geçiren kişiler, her fonun toplam içindeki payını tek tek hesaplamak yerine bu tabloyu kullanabilir.

Portföy Takibi sayfasında her satır bir pozisyonu temsil eder. Aynı yatırımcı teknoloji hisse senedi fonu, altın katılım fonu ve para piyasası fonu taşıyorsa bu fonları ayrı satırlara girer. Görsel 1'de B sütunundaki yatırımcı, C sütunundaki şehir ve D sütunundaki fon kodu giriş alanlarıdır; E, F ve G sütunları referans listesinden otomatik dolar.

Aylık kontrolü gerçek portföy değeriyle yapmak

Örneğin 450 payı 22,40 ₺ alış fiyatıyla alınan bir fonun maliyeti 10.080,00 ₺ olur. Güncel fiyat 24,15 ₺ olduğunda değer 10.867,50 ₺, kâr 787,50 ₺ ve brüt getiri yaklaşık %7,81 seviyesindedir. Bu hesap, yatırım kararının kendisi değil, girilen fiyatlara dayalı bir izleme sonucudur.

Aynı dosyada 720 payı 12,78 ₺ maliyetle alınan bir fon ve 900 payı 8,64 ₺ maliyetle alınan başka bir fon da tutulabilir. Böylece yatırımcı yalnızca tek tek getiriyi değil, her pozisyonun toplam portföy içindeki ağırlığını görür; yüksek getirili bir fonun portföyü gereğinden fazla yoğunlaştırıp yoğunlaştırmadığını değerlendirebilir.

Hedef oranı belirlerken risk dağılımını düşünmek

Hedef dağılım, yatırımcının risk dağılımı tercihidir; otomatik aksiyon sonucu yatırım tavsiyesi değildir. Örneğin toplam 100.000 ₺ portföyde bir fonun hedefi %20 ise hedef değer 20.000 ₺ olur. Mevcut değer 24.000 ₺'ye çıktığında sapma +%4'tür ve tablo Azaltılabilir ifadesini gösterir. Benim yaklaşımım, tek bir fonun kısa vadeli getirisine bakarak değil, toplam portföy yoğunluğuna bakarak dengeleme yapmanızdır.

Bu çalışma kitabında hesaplamalar Portföy Takibi sayfasındaki 4 ile 103 arasındaki satırlara dayanır. Toplam maliyet için SUM, ortalama fon getirisi için AVERAGE, kayıt ve pozitif getirili fon sayısı için COUNTIF, fon türü değerlerini toplamak için SUMIF kullanılır. Formüllerde İngilizce Excel fonksiyon adları ve virgül ayırıcı kullanılması gerekir.

Hedef dağılım oranlarının toplamı yaklaşık %100 olmalıdır. Örneğin hisse senedi %25, altın %15, yabancı hisse %20, borçlanma araçları %20, para piyasası %10 ve değişken fon %10 hedeflenirse toplam %100 eder. Özet ve Dağılım sayfasındaki Hedef Dağılım Toplamı bu kontrolü yapmanıza yardım eder; ancak oranların yatırımcı profiline uygun olup olmadığını dosya belirlemez.

Aylık ve yıllık getiriyi karıştırmamak

Fonun tabloda görülen getirisi, güncel değer ile toplam maliyet arasındaki farkın maliyete bölünmesiyle hesaplanır. 10.000,00 ₺ maliyetin 11.200,00 ₺ değere yükselmesi %12,00 brüt artış demektir; bu oran yıllıklandırılmış getiri değildir. Yatırım süresi 3 ay ise %12'yi doğrudan yıllık getiri olarak yazmak doğru olmaz.

Fon performansını değerlendirirken enflasyon, fon toplam gider oranı, stopaj, alım-satım koşulları ve ilgili fonun KAP'taki belgeleri ayrıca incelenmelidir. Tablodaki Kâr/Zarar alanı bu kesintileri kendiliğinden düşmez; yalnızca adet/pay, alış fiyatı ve güncel fiyat üzerinden hesap yapar.

Dağılım sapmasını yüzde puan olarak değerlendirmek

Mevcut dağılım %24 ve hedef dağılım %18 ise sapma +%6 puandır; bu nedenle Aksiyon alanı Azaltılabilir sonucunu verir. Mevcut oran hedefin %2 altında olduğunda sonuç Artırılabilir değil, eşik aralığı -%3 ile +%3 arasında olduğu için Dengeli görünür. Bu eşik mekanik bir izleme kuralıdır; küçük farklar için gereksiz alım-satım yapmak yerine işlem maliyetini de hesaba katmanız daha doğrudur.

En sık gördüğüm hata, adet/pay ile fiyat alanlarının karıştırılmasıdır. 450 payı 22,40 ₺ yerine 450,00 ₺ fiyatla girerseniz toplam maliyet 202.500,00 ₺ görünür; güncel değer ve mevcut dağılım da aynı oranda bozulur. Bu nedenle sarı giriş hücrelerinde miktar ve fiyat biçimlerini kontrol etmeden Özet ve Dağılım sayfasına bakmayın.

Fon kodunu referans listesinden koparmak

D4:D103 aralığındaki Fon Kodu seçimi Fon Tanımları sayfasının A4:A13 aralığına bağlıdır. Listeye dışarıdan hatalı bir kod yazılırsa VLOOKUP fon adı, türü ve risk seviyesini getiremez; ilgili hücreler boş kalır. TFA kodunun yerine fon adını veya fazladan boşluk içeren bir metni yazmak, fiyat girişi doğru olsa bile sınıflandırmayı bozar.

Bir başka hata, mevcut oran ile hedef oranı aynı şey sanmaktır. 50.000,00 ₺ portföyde 15.000,00 ₺ değer taşıyan fonun mevcut dağılımı %30'dur. Hedef %20 ise sapma +%10 puan olur; bu sonuç, fonun mutlaka satılması gerektiği anlamına gelmez, yalnızca portföy ağırlığının hedefin üzerinde olduğunu gösterir.

Boş satırları gerçek pozisyon gibi yorumlamak

Portföy Takibi sayfası 100 veri satırı için hazırlanmıştır; boş satırlardaki formüller boş sonuç döndürür. Bu satırları fon sayısına veya toplam değere eklenmiş kayıtlar gibi değerlendirmek yanlıştır. Örneğin üç dolu pozisyonunuz varsa Fon Sayısı göstergesinin 100 değil, 3 olması gerekir.

Fiyatları elle ve düzensiz güncellemek de yanlış zaman karşılaştırmasına yol açar. 23.09.2026 tarihinde bazı fonların 20.09.2026, bazılarının 22.09.2026 fiyatını kullanırsanız güncel değerler aynı tarihli görünse de aslında farklı günleri temsil eder. Son Güncelleme Tarihi alanını her değişiklikte doldurmanız bu farkı görmenizi sağlar.

Getiriyi maliyetlerden bağımsız okumak

Tablodaki brüt kâr/zarar; stopaj, fon gider oranı, işlem maliyeti veya vergi kesintilerini otomatik olarak içermez. 1.000,00 ₺ görünen brüt kazanç, kesintilerden sonra aynı net tutar olmayabilir. Bu nedenle dosyadaki sonucu nihai nakit kazancı değil, pozisyon bazında karşılaştırma göstergesi olarak kullanın.

Bu şablonun işe yaraması, yalnızca ilk veri girişine değil, aynı kontrolün sabit bir zamanda tekrarlanmasına bağlıdır. En pratik rutin maaş gününden veya düzenli fon alımından sonraki ilk hafta Portföy Takibi sayfasını açmaktır. Beş pozisyonu olan bir yatırımcı için her ay 10 dakikalık fiyat, tarih ve hedef oran kontrolü yeterli bir başlangıçtır.

Her ay aynı sırayı izlemek

• Önce Fon Tanımları sayfasında yeni fon kodunun tanımlı olup olmadığını kontrol edin.
• Sonra Portföy Takibi sayfasında yalnızca sarı giriş hücrelerini güncelleyin.
• Güncel değer, kâr/zarar ve dağılım oranlarının dolduğunu kontrol edin.
• Son olarak Özet ve Dağılım sayfasında hedef toplamını ve sapmaları inceleyin.

Önceki ayın değerlerini kaybetmek istemiyorsanız çalışma kitabının bir kopyasını 01.09.2026 veya 01.10.2026 gibi tarihli adla saklayabilirsiniz. Dosyada tarihsel performans grafiği veya otomatik arşiv özelliği bulunmadığından aylık karşılaştırmayı bu kopyalar üzerinden yapmanız gerekir.

Giriş hatalarını işlemden önce yakalamak

Şablondaki veri doğrulama kuralları fon kodu, şehir, tarih, adet/pay, fiyat ve hedef oranı alanlarını sınırlar. Hedef oranını %18 yerine 18 yazmak, hücre biçimine göre %1.800 olarak yorumlanabilir; oranı yüzde biçiminde girin. Örneğin 18% veya 0,18 kullanımı, hücrenin yüzde formatına bağlı olarak doğru sonucu verir.

Portföyünüz 20-30 satırı aştığında filtreyi kullanarak yatırımcı, şehir veya fon kodu bazında kontrol yapın. 100 hazırlanmış satır dolduğunda dosya yeni satır ekleme kapasitesini garanti etmez; bu noktada aynı formül yapısını dikkatle genişletmeniz veya daha kapsamlı bir yatırım takip uygulamasına geçmeniz gerekir.

Tablodan uygulamaya geçme zamanı

Tek bir kişi ve sınırlı sayıda pozisyon için Excel yeterli olabilir. Her gün fiyat güncellemeniz, çok sayıda hesabı birlikte yönetmeniz, işlem geçmişi ve otomatik veri aktarımı istemeniz durumunda bu dosya yerine gerçek zamanlı veri sunan ayrı bir yatırım takip sistemi daha uygun olur. Yine de karar vermeden önce 14 gün boyunca aynı gün ve saatte kontrol yapıp tablonun iş yükünü ölçmenizi öneririm.