Kira sertifikası getiri Excel - Ücretsiz Şablon

1. Adım 1 — Portföy Takibi sayfasını açın. Sarı hücrelerde yatırımcı adı, şehir, banka veya aracı kurum, sertifika kodu ve sertifika türünü girin.
2. Adım 2 — Alış tarihi, vade sonu, nominal tutar ve birim alış fiyatını yazın. Örneğin 100.000 ₺ nominal tutar ve 0,985 birim fiyat, 98.500 ₺ alış maliyeti oluşturur.
3. Adım 3 — Yıllık kira payı oranını, ödeme sıklığını, gerçekleşen brüt kira payını ve stopaj oranını girin. Net kira payı otomatik hesaplanır.
4. Adım 4 — Satış yapılmadıysa satış tarihi, birim satış fiyatı ve komisyon alanlarını boş bırakın. Satış gerçekleştiğinde bu alanları doldurun.
5. Adım 5 — Yatırım durumunu, notları ve diğer sarı giriş alanlarını güncelleyin. Açılır listelerdeki seçenekler Talimatlar ve Parametreler sayfasından gelir.
6. Adım 6 — Özet ve Gösterge Paneli sayfasında toplam alış maliyeti, net kira payı, net satış geliri ve ortalama getiri oranını kontrol edin.
7. Adım 7 — Vade durumunu düzenli izleyin. Vade tarihi bugünden geçmiş kayıtlar veya 30 gün içinde vadesi dolacak sertifikalar ayrı uyarı olarak görünür.

Kira sertifikası takibi; düzenli kira payı bekleyen bireysel yatırımcılar, vade tarihlerini izleyen aileler ve birden fazla banka ya da aracı kurumda hesabı bulunan kişiler için anlamlıdır. Örneğin İstanbul’daki bir yatırımcı Ziraat Yatırım üzerinden aldığı TRKST2601 kodlu sertifikayı, Ankara’daki başka bir yatırımcı ise Vakıf Yatırım kaydını aynı yapıda izleyebilir.

Görsel 1’deki Portföy Takibi sayfası, yatırımın hangi kurumdan alındığını ve hangi varlık türüne bağlı olduğunu görünür kılar. Hazine, özel sektör ve varlık kiralama şirketi seçenekleri; 100.000 ₺ nominal tutarlı bir Hazine sertifikası ile 85.000 ₺ nominal tutarlı başka bir sertifikayı aynı tabloda ayırmanıza yardımcı olur.

Maaş günü ve ödeme tarihinde kayıt güncelleme

En pratik kullanım zamanı, kira payının hesabınıza geçtiği veya sertifika alım-satımının gerçekleştiği gündür. 100.000 ₺ nominal ve 0,985 alış fiyatındaki kayıt için alış maliyeti 98.500 ₺ olur. Yıllık oran %42 ve ödeme sıklığı 6 aylık ise beklenen dönemsel kira payı yaklaşık 20.685 ₺’dir; gerçekleşen tutarı P sütununa yazdığınızda R sütunundaki net tutar stopaja göre hesaplanır.

Vade ve likidite planlaması

Vade sonu 20.12.2026 olan bir kaydı, vade yaklaşırken ayrı izlemek nakit planını kolaylaştırır. Tablo, bugünün tarihine göre Vade Durumu alanında Vadesi geçti, 30 gün içinde veya Devam ediyor ifadelerinden birini üretir. Satış yapan yatırımcı ise birim satış fiyatı, komisyon ve masrafı girerek gerçek nakit sonucunu görür.

Kira sertifikasında brüt kira payı ile elinize geçen net kira payı aynı değildir. Dosyada R sütunu, gerçekleşen brüt kira payını P sütunundan alır ve Q sütunundaki stopaj oranını düşürür. Varsayılan planlama parametresi %10’dur; ancak yatırım ürünü ve güncel mevzuat için bu oranı Portföy Takibi sayfasındaki ilgili hücrede güncellemeniz gerekir.

Örneğin gerçekleşen brüt kira payı 21.000 ₺ ve stopaj oranı %10 ise net kira payı 18.900 ₺ olur. Aynı kayıtta 98.500 ₺ alış maliyeti ve 18.900 ₺ net kira payı bulunuyorsa, satış sonucu ayrıca oluşmadan önce kira payının maliyete oranı yaklaşık %19,19’dur. Bu oran toplam vade getirisi değildir; satış veya vade sonunda oluşacak diğer sonuçlar ayrıca eklenmelidir.

Ödeme sıklığı yıllık oranı dönemsel tutara çevirir

O sütunundaki formül yıllık kira payı oranını ödeme sıklığına böler. %42 yıllık oran, 6 aylık ödeme için yıllık tutarın ikiye bölünmesiyle hesaplanır; 100.000 ₺ nominal ve 0,985 alış fiyatında yaklaşık 20.685 ₺ dönemsel brüt tutar çıkar. Aylık, 3 aylık ve 6 aylık seçenekleri Talimatlar ve Parametreler sayfasındaki listeden seçebilirsiniz.

Net getiri satış masraflarını da içerir

Satış tutarı U sütununda nominal tutar ile birim satış fiyatından hesaplanır. V sütunundaki komisyon ve masraf düşüldükten sonra W sütununda net satış tutarı bulunur; X sütunu net kira payı, net satış sonucu ve alış maliyetini birlikte değerlendirir. Benim görüşüm, yalnızca yıllık oranı karşılaştırmak yerine stopaj ve satış masrafı sonrası X sütunundaki sonucu esas almanızdır.

En sık gördüğüm hata, gerçekleşen kira payının brüt olduğunu unutup P sütunundaki tutarı net gelir sanmaktır. Örneğin 14.600 ₺ brüt kira payında %10 stopaj varsa hesabınıza yansıyan tutar 13.140 ₺ olur. Stopaj oranı boş bırakılırsa R sütunu net kira payını hesaplayamaz ve gösterge panelindeki toplam net kira payı gerçeği eksik yansıtabilir.

Satış masrafını sıfır kabul etmek

85.000 ₺ nominal tutarlı bir sertifika 1,032 birim satış fiyatıyla satılırsa brüt satış tutarı 87.720 ₺ olur. 450 ₺ komisyon ve masraf girilmezse net satış geliri 87.720 ₺ görünür; doğru girişte W sütunu 87.270 ₺ olur. Bu 450 ₺ fark, özellikle kısa vadeli işlemlerde getiri oranını anlamlı biçimde düşürür.

Vade tarihini ve satış tarihini karıştırmak

Vade sonu planlanan bitiş tarihidir; satış tarihi ise fiili işlem günüdür. Vadesi 30.08.2026 olan ve 25.08.2026’da satılan kayıtta yalnızca vade sonunu değiştirmek, işlemin gerçek zamanlamasını bozabilir. Bu nedenle S sütununa gerçek satış gününü yazın; satış gerçekleşmediyse bu alanı boş bırakın.

Kur ve varlık türünü tek sonuç gibi okumak

Dosyada varlık türü TL, USD veya Altın Bazlı olarak seçilebilir; fakat bu alan kur dönüşümü yapan bir formül değildir. USD seçilen 150.000 nominal kaydın kira payı ve satış sonucu, tabloya girdiğiniz tutarlara bağlıdır. Kur etkisini ayrıca not edin; yalnızca X sütunundaki sonuçla döviz bazlı reel getiriyi iddia etmek doğru değildir.

Bu dosyayı kullanmanın en verimli yolu, yeni alım veya satış oldukça kayıt girmek ve ayda bir özet sayfasını kontrol etmektir. Maaş günü 10 dakika ayırarak gerçekleşen kira paylarını P sütununa, satış masraflarını V sütununa ve yatırım durumunu Z sütununa güncelleyin. Böylece gösterge panelindeki toplamlar güncel kalır.

Üç sabit kontrol zamanı belirleyin

• Kira payı ödeme gününde P, Q ve R sütunlarını kontrol edin.
• Satış veya vade gününde S, T ve V alanlarını tamamlayın.
• Ay sonunda Özet ve Gösterge Paneli sayfasında toplam net getiri ve yaklaşan vadeleri inceleyin.

Önceki satırdaki düzeni kopyalarken formüllerin satır numarasının doğru ilerlediğini kontrol edin. Hazır dosya 7-106 satırları arasında 100 kayıt için formül içerir; bu nedenle 101. kaydı eklerken formülleri ve veri doğrulama listelerini ayrıca genişletmeniz gerekir. Dosyada Excel tablosu veya sınırsız satır kapasitesi bulunmaz.

Giriş hatalarını renklerle yakalayın

Sarı hücreleri yalnızca kullanıcı girişi için kullanın; yeşil tonlu hücrelerdeki otomatik sonuçları değiştirmeyin. Eksik satış fiyatı varken satış tarihi girilmişse veya gerçekleşen kira payı yazılıp stopaj oranı boş kalmışsa aylık kontrolde bu kayıtları düzeltin.

Ne zaman daha kapsamlı araca geçilmeli

100 kayıtlık hazırlanmış alanı aşan portföylerde, günlük fiyat ve kur takibi gereken işlemlerde veya çok kullanıcılı raporlama ihtiyacında bu dosya yetersiz kalabilir. Buna karşılık birkaç banka veya aracı kurumda bulunan 10-30 sertifikayı aylık izleyen bireysel yatırımcı için mevcut Portföy Takibi ve Özet sayfaları pratik bir rutin oluşturur.