Varlık Dağılımı Excel - Ücretsiz Şablon

1. Adım 1 — Varlıklar sayfasını açın. Sarı tonlu giriş alanlarına her yatırımınızın adını, türünü, sahibini ve alış tarihini yazın.
2. Adım 2 — Miktar sütununa elinizdeki adedi veya miktarı girin. Örneğin 500 hisse, 50 gram altın, 2.000 USD ya da 15.000 BES fon payı kullanabilirsiniz.
3. Adım 3 — Alış Birim Fiyatı (₺) alanına satın alma fiyatını, Güncel Birim Fiyat (₺) alanına son izlediğiniz fiyatı yazın. Döviz ve altın için kullandığınız fiyatın tarihini ayrıca not edin.
4. Adım 4 — Maliyet, Güncel Değer, Kar/Zarar, Getiri % ve Portföy Payı % sütunlarını kontrol edin. Bu alanları elle değiştirmeyin; hesaplamaların giriş verilerinden türemesine izin verin.
5. Adım 5 — Gösterge Paneli sayfasına geçerek grafiklerdeki dağılımı ve toplam portföy görünümünü inceleyin. Tek bir varlık türünün aşırı büyüyüp büyümediğine bakın.
6. Adım 6 — Fiyatları ay sonunda veya önemli bir alım-satım sonrasında güncelleyin. Yeni bir yatırım aldığınızda ayrı satır açın; eski alış fiyatını güncel fiyatla değiştirmeyin.
7. Adım 7 — Kılavuz sayfasındaki açıklamalarla biçimlendirmeyi koruyun ve dosyanın bir kopyasını ayda bir arşivleyin. Böylece portföyünüzün zaman içindeki değişimini karşılaştırabilirsiniz.

Bu tablo, birden fazla yatırım aracına sahip olan bireysel yatırımcılar için hazırlanmıştır. BIST’te hisse senedi tutan bir çalışan, gram altın biriktiren genç bir çift, USD ve EUR mevduatı bulunan bir aile ya da BES fonlarını izleyen bir çalışan, farklı hesapların toplamını tek ekranda görmek için Varlıklar sayfasını kullanabilir.

Örneğin Ahmet Bey’in 500 adet THYAO hissesini 210,50 ₺ alış fiyatıyla alıp güncel fiyatı 245,75 ₺ olduysa maliyeti 105.250,00 ₺, güncel değeri 122.875,00 ₺ olur. Aradaki 17.625,00 ₺ fark, diğer varlıkların sonucu ile birlikte değerlendirilmelidir; yalnızca en çok kazandıran satıra bakmak doğru değildir.

Maaş gününde portföyü güncellemek

Aylık yatırım yapan bir çalışan, maaşından ayırdığı 5.000 ₺ ile yeni fon veya hisse aldığında yeni satır açabilir. Alış tarihi ve fiyatı kaydedildiği için birkaç ay sonra aynı varlığın farklı alım maliyetlerini birbirine karıştırmaz. Benim görüşüm, küçük tutarlı alımlarda bile kayıt açmanızdır; 12 ay boyunca ayda 5.000 ₺ yatırmak 60.000 ₺ ana para oluşturur ve bu tutarın hangi araçlara dağıldığı ancak düzenli girişle anlaşılır.

Aile ve ortak yatırımları ayırmak

Sahibi sütunu, Ayşe Hanım’ın fonunu ile eşinin döviz hesabını ayırır. Böylece toplam portföyün yanında kişi bazlı risk dağılımını da inceleyebilirsiniz. Ay sonu kontrolünde güncel fiyatları girmeniz, özellikle kur ve altın hareketlerinin toplam varlık üzerindeki etkisini açıkça gösterir.

Görsel 1’deki 12 sütunlu yapı bu kullanım için tasarlanmıştır: ilk yedi sütun ham veriyi, son beş sütun ise maliyet ve performans özetini taşır. Görsel 2’deki paneli inceleyerek portföyün yalnızca toplam tutarını değil, hangi sınıflarda yoğunlaştığını da takip edersiniz.

Varlık dağılımı tablosunda alış fiyatı ile güncel fiyatı aynı para biriminde tutmanız gerekir. Miktar 50 gram ve güncel gram fiyatı 2.680,50 ₺ ise güncel değer 134.025,00 ₺ olur; 2.450,00 ₺ alış fiyatına göre maliyet 122.500,00 ₺, fark ise 11.525,00 ₺’dir. Bu hesapta komisyon, vergi ve alış-satış makası ayrıca dikkate alınmalıdır.

Hisse senedi ve yatırım fonunda getiri hesabı, temettü veya fon işletim gideri gibi unsurların etkisini tek başına göstermeyebilir. Bu nedenle %10 görünen fiyat getirisi, işlem maliyetleri düşüldüğünde daha düşük olabilir. Benim teknik tercihim, portföy payını güncel değer üzerinden izlemektir; çünkü bugün yeniden dağılım yaparken kararınızı geçmiş maliyet değil, mevcut ağırlık belirler.

Varlık türlerini aynı ölçekte karşılaştırmak

2.000 USD için güncel kur 35,20 ₺ ise değer 70.400,00 ₺ olur. Ancak USD alış fiyatı 34,10 ₺ olduğunda maliyet 68.200,00 ₺ ve kur farkından doğan brüt fark 2.200,00 ₺ olur. Döviz, altın ve kripto için fiyatın hangi piyasa ve saatten alındığını not etmek önemlidir; gün içindeki fiyat farkları panelde küçük sapmalar oluşturabilir.

Excel hesaplarının mantığı

Dosyada maliyet ve güncel değer alanlarının temel mantığı miktar ile birim fiyatı çarpmaktır. Toplamlar için SUM, koşullu sınıflandırma için IF veya SUMIF kullanılabilir; formüllerde İngilizce fonksiyon adları ve virgül ayırıcı kullanmalısınız. Örneğin 300 adet fonun güncel fiyatı 48,90 ₺ ise toplam değer 14.670,00 ₺’dir.

Enflasyon etkisini ayrıca izleyin. Nominal olarak 120.000,00 ₺ olan portföy, yıllık enflasyon %40 ise satın alma gücü bakımından aynı oranda büyümüş sayılmaz. Bu nedenle yalnızca yeşil görünen getiri yüzdesine değil, reel sonuca ve portföyün risk dağılımına bakın.

Bu aşamada, reel sonucu döviz bazında da görmek için döviz portföy izleme tablosu üzerinden kur etkisini ayrı değerlendirmek gerekir.

Bu tabloda en pahalı hatalardan biri, alış fiyatını güncel fiyat sütununa yazmaktır. 500 hisseyi 210,50 ₺ yerine yanlışlıkla 245,75 ₺ ile hem alış hem güncel fiyat olarak girerseniz 17.625,00 ₺ brüt fark kaybolur ve getiri %0 görünür. Geçmiş alış fiyatını koruyup yalnızca güncel fiyatı değiştirmelisiniz.

Kur ve miktar birimini karıştırmak

2.000 USD’yi 2.000 ₺ gibi değerlendirmek, portföy değerini 70.400,00 ₺ yerine 2.000,00 ₺ gösterir. Benzer hata altında gram ile TL tutarını karıştırmaktır: 50 gramı 50.000,00 ₺ olarak girerseniz sistemin miktar-fiyat hesabı anlamsızlaşır. Birim sütununu ayrı tutmak mümkün değilse Varlık Adı alanına gram, USD veya EUR bilgisini açıkça ekleyin.

Gerçekleşmemiş kârı nakit sanmak

Gram altındaki 11.525,00 ₺ fark hesabınızda görünen brüt performanstır; satış yapılmadığı için harcanabilir nakit değildir. Fiyat geri çekilirse bu tutar azalabilir. Özellikle Bitcoin gibi fiyat oynaklığı yüksek bir varlıkta 0,05 BTC’nin 1.250.000,00 ₺ alış fiyatı üzerinden 62.500,00 ₺ maliyeti varken, 1.420.000,00 ₺ güncel fiyatla değeri 71.000,00 ₺ olur; 8.500,00 ₺ farkı kesin gelir kabul etmek yanlıştır.

Bir başka sorun, portföy payı toplamının %100’e ulaşmamasıdır. Boş satırlara sıfır yerine metin yazmak veya bazı varlıkların güncel değerini girmemek toplamı bozar. Gösterge Paneli’nde grafik beklenmedik görünüyorsa önce miktar, fiyat ve sayı biçimini kontrol edin; ₺ biçimi yalnızca görünümü değiştirir, metin olarak girilmiş sayı hesaplamaya katılmayabilir.

Son olarak, alış tarihini GG.AA.2026 biçiminde metin olarak girmek tarih sıralamasını bozabilir. 15.01.2026 gibi gerçek Excel tarihi kullanmanız, yıl sonu performansını karşılaştırırken gereksiz düzeltme işini önler.

Tarihleri gerçek Excel tarihi olarak girmek, aynı yaklaşımı altın birikim kaydı için de kullanmayı kolaylaştırır.

Tablonun 14 gün sonra bırakılmaması için güncelleme zamanını mevcut bir finans rutinine bağlayın. En pratik düzen, maaş gününden sonraki ilk akşam 15 dakika ayırmak ve yeni alımları kaydetmektir; ayın son iş gününde de hisse, altın, döviz, fon ve BES fiyatlarını yenileyin.

Her ay aynı kontrol sırasını uygulamak

• Önce yeni alım ve satışları ekleyin; eski satırların alış fiyatını değiştirmeyin.
• Sonra miktar ve güncel birim fiyatları kontrol edin; USD, EUR ve gram altın için kullandığınız tarihi not edin.
• Son olarak Gösterge Paneli’ndeki grafiklere bakın ve tek bir sınıfın portföyde %60’ın üzerine çıkıp çıkmadığını değerlendirin.

Örneğin 200.000,00 ₺ toplam portföyün 140.000,00 ₺’si tek bir hisse sınıfındaysa pay %70’tir. Beklenen getirisi yüksek olsa bile bu yoğunlaşma, o hissenin %20 düşmesi hâlinde toplam portföyde yaklaşık 28.000,00 ₺ değer kaybı yaratabilir. Benim görüşüm, yüksek getiri beklentisi uğruna bu ölçekte tek varlık riskini taşımak yerine kademeli dağılım yapmanızdır.

Girişi hızlandırıp hatayı azaltmak

• Önceki ayın dosyasını kopyalayın ve yalnızca yeni fiyatları güncelleyin.
• Varlık Türü ve Sahibi alanlarında aynı yazımı kullanın; örneğin Hisse Senedi ve hisse farklı kategoriler olmasın.
• Beklenmeyen tutarları sarı giriş hücrelerinde, formül sonuçlarını ise yeşil ve kırmızı biçimlendirmelerde kontrol edin.

Portföyünüz 10.000 satıra yaklaşıyor, birden fazla hesap veya işlem geçmişi tutuyorsa bu özet tablo yerine işlem bazlı bir yatırım uygulamasına geçmek mantıklıdır. Ancak birkaç düzine varlık için bu dosya daha hızlıdır; her ay 15 dakikalık kontrol, dağınık banka ve aracı kurum ekranlarında harcanan saatleri azaltır. Görsel 3’teki Kılavuz sayfasını yeni kullanıcıya başlangıç kontrol listesi olarak kullandırabilirsiniz.