Senet Ödeme Takvimi Excel - Ücretsiz Şablon

1. Adım 1 — Senet Takvimi sayfasında sarı giriş hücrelerine benzersiz senet numarasını ve Alınan veya Verilen işlem türünü yazın.
2. Adım 2 — Borçlu veya alacaklı adını, şehri, senet tarihini ve vade tarihini GG.AA.YYYY biçiminde girin.
3. Adım 3 — Senet tutarını, taksit veya senet sırasını ve varsa açıklamayı doldurun. Tutarları 1.234,56 ₺ biçiminde kullanın.
4. Adım 4 — Ödeme yaptığınızda Ödenen Tutar, Ödeme Tarihi ve Ödeme Yöntemi alanlarını güncelleyin.
5. Adım 5 — Kalan Tutar, Ödeme Durumu, Gün Kaldı ve Gecikme Günü sütunlarına müdahale etmeyin; bu alanlar formüllerle hesaplanır.
6. Adım 6 — Özet Panel sayfasında toplam senet tutarını, toplam kalan borcu, gecikmiş senet sayısını ve yaklaşan 30 günlük ödemeyi kontrol edin.
7. Adım 7 — Her ay sonunda Kullanım Notları sayfasındaki açıklamalarla kayıtlarınızı karşılaştırın ve ödenen senetlerin belgelerini saklayın.

Bu tablo, vadeli satış yapan küçük işletmeler, müşterilerinden senet alan esnaflar ve ekipman ya da mal alımı için senet veren işletmeler için hazırlanmıştır. Maaş veya tahsilat gününden önce hangi senetlerin beklediğini görmek isteyen bireyler de aynı yapıyı kullanabilir.

Örneğin Ahmet Yılmaz’dan alınan SN-2026-001 senedi 85.000 ₺ tutarındadır ve 14.07.2026 tarihinde ödenmiştir. Ayşe Kaya’ya verilen SN-2026-002 senedi ise 42.500 ₺ tutarındadır; ödeme kaydı girilmediğinde kalan tutar 42.500 ₺ olarak görünür.

Alınan senetlerde tahsilat planı

Alınan senetleri izleyen bir işletme, vade tarihlerini haftalık tahsilat listesi gibi kullanabilir. Özet Panelde alınan senet toplamı ayrıca hesaplandığı için beklenen tahsilatları verilen ödeme yükümlülüklerinden ayırmak mümkündür.

Verilen senetlerde nakit çıkışı

Verilen senetler, özellikle kira, ekipman veya mal alımı ödemelerinde nakit akışının hangi tarihte zorlanacağını gösterir. Ay sonunda kalan tutarı kontrol etmek, vadesi yaklaşan ödemeler için para ayırmayı kolaylaştırır.

Vade günü kontrolü

Senet Takvimi sayfasındaki Gün Kaldı sütunu bugünün tarihini baz alır. Vadesi geçmiş ve kalan tutarı bulunan kayıtlar gecikmiş olarak işaretlenir; bu nedenle dosya açıldığında durumlar güncel tarihe göre yeniden hesaplanır.

Şablon resmi muhasebe kaydı veya hukuki takip sistemi değildir; pratik ödeme planlama aracıdır. Senet tutarı ve ödenen tutar elle girilir, kalan tutar ise Excel’de MAX mantığıyla hesaplanır: 42.500 ₺ senet tutarından 10.000 ₺ ödeme düşüldüğünde kalan tutar 32.500 ₺ olur.

Durum sütunu, kalan tutar sıfırsa Ödendi, vade geçmemiş ve ödeme yapılmamışsa Bekliyor, kısmi ödeme varsa Kısmi Ödendi, vade geçmiş ve bakiye kalmışsa Gecikmiş sonucunu üretir. Bu sınıflandırma faiz, vergi veya hukuki gecikme tazminatı hesaplamaz.

Tarih aralığı ve otomatik güncelleme

E5:F104 ve N5:N104 tarih alanları 01.01.2000 ile 31.12.2099 arasındaki tarihleri kabul edecek şekilde doğrulanmıştır. TODAY() kullanıldığı için Gün Kaldı ve Gecikme Günü dosya açıldığında güncellenir.

Özet Panel hesapları

Özet Panel, SUM, SUMIF, SUMIFS ve COUNTIF formülleriyle toplam senet, ödenen tutar, kalan borç ve durum adetlerini hesaplar. Bugünden sonraki 30 gün içindeki vadesi gelen kayıtların kalan tutarı ayrıca gösterilir.

Excel’de formüller İngilizce adlarla ve virgül ayırıcıyla çalışır. Örneğin toplam senet tutarı için kullanılan yapı SUM fonksiyonudur; Türkçe fonksiyon adları kullanılmamalıdır.

Senet takibinde en pahalı hata, yapılan ödemeyi Ödenen Tutar alanına işlememektir. 50.000 ₺ tutarlı bir senetten 20.000 ₺ ödeme aldıysanız bu bilgi girilmezse tabloda 50.000 ₺ bakiye görünür; tahsilat planınız 20.000 ₺ fazla, gerçek nakit ihtiyacınız ise yanlış hesaplanır.

Vade tarihini yanlış yazmak

15.07.2026 yerine 15.08.2026 girilmesi, 31 günlük gecikme uyarısını ortadan kaldırabilir. Tarihleri metin olarak yazmak da aynı sorunu yaratır; E, F ve N sütunlarında gerçek Excel tarihi kullanın.

Alınan ve verilen senedi karıştırmak

42.500 ₺ verilen senedi Alınan seçmek, Özet Panelde tahsilat beklentisini olduğundan yüksek gösterir. Alınan senet tahsilat, Verilen senet ödeme yükümlülüğüdür; işlem türü değiştirildiğinde işlem türü toplamları da değişir.

Kısmi ödemeyi tamamlanmış saymak

85.000 ₺ senede 80.000 ₺ ödeme yapıldığında kalan 5.000 ₺ otomatik olarak görünür ve durum Kısmi Ödendi olur. Ödeme Tarihi girilmiş olsa bile kalan tutar sıfırlanmadıkça kayıt Ödendi sayılmaz.

Gecikme günü yalnızca kalan tutarı bulunan ve vadesi geçen senetlerde hesaplanır. Bu nedenle ödeme sonrası kalan tutarı kontrol etmeden gecikmiş kayıtları kapatmak, 5.000 ₺ gibi küçük bakiyelerin unutulmasına yol açabilir.

Tabloyu ayda bir kez rastgele açmak yerine iki sabit kontrol zamanı belirleyin: maaş veya tahsilat günü ve senet vadesinden üç gün önce. Her kontrolde önce yeni senetleri, ardından gerçekleşen ödemeleri girin; bu işlem 20 kayıtlık bir listede genellikle birkaç dakikada tamamlanır.

İki dakikalık haftalık kontrol

• Gün Kaldı sütununda yaklaşan vadeleri filtreleyin.
• Ödenen Tutar ile banka veya nakit dekontunu karşılaştırın.
• Özet Panelde önümüzdeki 30 günlük kalan ödemeyi kontrol edin.

Giriş hatalarını azaltma

• İşlem Türü ve Ödeme Yöntemi için hazır açılır listeleri kullanın.
• Tarihleri GG.AA.YYYY biçiminde girin.
• Formüllü I, K, L ve M sütunlarına elle veri yazmayın.

Ne zaman daha büyük bir sisteme geçilmeli

100 kayıt sınırına yaklaşır, aynı anda birden fazla kişi veri girer veya senetleri müşteri bazında belge ve tahsilat geçmişiyle ilişkilendirmeniz gerekirse bu dosya yetersiz kalabilir. Örneğin 90 aktif senet ve haftalık 25 yeni ödeme kaydı olan bir işletme, Excel’den daha kapsamlı bir takip sistemine geçmeyi değerlendirmelidir.

Bu şablon bireysel veya küçük işletme düzeyinde düzenli kontrol için uygundur; resmi muhasebe, icra veya hukuki takip yerine kullanılmamalıdır.